IFC, membre du Groupe de la Banque mondiale, et BNP Paribas (BNPP), la plus grande banque de l’Union européenne en termes d’actifs et un acteur clé du secteur bancaire international, ont annoncé le 27 février 2023 à Washington, un historique Transaction de transfert de risque (Synthetic SRT), qui permettra à BNPP d’étendre ses activités de financement du commerce et de continuer à soutenir les économies des marchés émergents.
La transaction devrait avoir un impact particulier, car les flux de financement du commerce international ont été négativement impactés par l’incertitude économique mondiale persistante.
BNPP est un utilisateur stratégique des SRT à travers une variété de classes d’actifs dans les économies développées, où le produit SRT joue un rôle important en permettant à la banque de répondre aux besoins croissants de prêt de ses clients. Mais cet accord – un SRT de 1 milliard de dollars sur lequel IFC a fourni une garantie de risque de 50 millions de dollars – marque la première fois que BNPP déploie ce produit pour permettre de nouvelles opérations de prêt dans les marchés émergents. IFC est le seul investisseur dans cette transaction.
Les TRS synthétiques sont encore relativement nouveaux sur les marchés émergents. En transférant efficacement le risque de crédit aux investisseurs, ce type de transaction permet aux banques de réduire les pondérations de risque sur leurs expositions aux actifs. Contrairement à une titrisation traditionnelle dans laquelle les actifs sont vendus à une entité ad hoc émettant des titres aux investisseurs, les SRT synthétiques laissent les actifs au bilan d’une banque et les investisseurs tiers, tels que l’IFC, assument une partie de leur risque – libérant du capital réglementaire et permettant à l’institution financière d’entreprendre des opérations de prêt accrues.
« Nous sommes ravis de nous associer à IFC dans le cadre de cette transaction historique pour stimuler le développement du financement du commerce dans les marchés émergents », a déclaré Sandrine Ferdane, responsable mondiale de la couverture des institutions financières chez BNP Paribas. « Dans l’environnement macroéconomique complexe d’aujourd’hui, les titrisations SRT sont un outil important qui permet à une banque [comme la nôtre] de gérer le risque et le capital pour développer l’activité de prêt et soutenir les économies de marché émergentes. »
« Cette transaction stratégique démontre comment les principales banques internationales peuvent travailler avec des investisseurs mondiaux pour accorder plus de crédit aux marchés mal desservis, en particulier pendant une période de volatilité mondiale. » a déclaré Tomasz Telma, responsable mondial du groupe des institutions financières d’IFC. « Nous sommes impatients de soutenir ces structures innovantes déployées sur les marchés émergents. »
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